如何计算基金的申购价格

2024-04-16 21:47

1. 如何计算基金的申购价格

基金申购的价格就是基金的单位净值。单位净值怎么算你其实可以不用知道,基金公司和托管银行每天都要计算、核对并公布。
简单讲就是每份基金的资产净值,假设一个基金设立时有1000份,每份1块钱,这时每份的净值就是1块。基金开始投资,买了两只股票,价格都是10块,每个股票买了40股,当天收盘时价格都是10块,那么当天的净值仍然是40*10+40*10+200/1000=1(假设基金没有其他交易费用,不付管理费、托管费等),第二天,股票A收盘时涨到11块,股票B还是10块,现金还是200,那么当天基金的净值就是40*11+40*10+200/1000=1.04。
基本原理就是这样的,不知明白没有。

如何计算基金的申购价格

2. 基金申购价格的确定

基金申购采用“未知价”原则:

盘中申购:每日正常的证券业务营业时间内(早9:30至下午3:00)进行的申购委托成为“盘中申购”,其申购价格为当日净值(当日净值在当日收市后计算出来并于当晚或次日公布,下同);
盘后委托:每日正常的证券业务营业时间以外的其他时间进行的申购委托,作为盘后委托,盘后委托在证券市场下一次开市时被接受,即如果你在9:30前进行委托,当日开始就被接受,申购价格为当日净值,如果你在3:00以后进行委托,则第二天开市时委托被接受,申购价格是第二天的价格。

3. 申购基金时候的基金价格如何计算?

基金申购净值是按照T日净值成交的,因此基金申购净值是按照申购当天计算的。但是需要注意的是,这中间是存在一个时间节点的。也就是说在交易日购买或赎回基金时,在下午3点前购买,是按照当日净值计算;若是在下午3点后购买,按照下一个工作日的净值计算。拓展资料:基金确认净值一般是指基金公司每天最后公布的基金净值。基金单位净值由基金公司提供,交易平台展示,基金净值是指,每一份基金的净资产价值。公式为:基金单位净值=(总资产-总负债)÷基金总份数开放式基金的申购和赎回都是以这个价格执行的,在每天收市后计算,并于次日公布。封闭式基金的交易价格是在买卖时已确定的市场价格。简单来说,基金发行的时候都有总份数,净值的意思就是一份基金目前卖多少钱。看基金的盈利或亏损要看这个指标—-浮动盈亏。浮动盈亏是正数,说明你赚了,浮动盈亏是负数,说明你亏了。基金确认净值是指某只基金当天的收盘价,这个一般是晚上的9点-12点公布,基金净值是指每一份基金的净资产价值。公式为:基金单位净值=(总资产-总负债)÷基金总份数。开放式基金的申购和赎回都是以这个价格执行的,在每天收市后计算,会确认其净值。封闭式基金的交易价格是在买卖时已确定的市场价格。确认份额就是确认你申购的“基金单位的数量”,来买入基金的时候,我们是买入一定金额的基金,最终需要根据基金的单位净值来确认,金额除以单位净值就是份额,这就叫确认份额。确认净值是指确认赎回基金时候的“基金的价格”,根据赎回采用的净值与申购时的净值,来确认投资者的盈亏。基金的份额确认是在T+1日。通常情况下,用户在交易日下午3:00之前申购,那么在下一个交易日就可以确认份额了;若是在交易日下午3:00之后申购,就需要在下下个交易日才能确认。

申购基金时候的基金价格如何计算?

4. 基金申购价格的确定

基金申购采用“未知价”原则:
盘中申购:每日正常的证券业务营业时间内(早9:30至下午3:00)进行的申购委托成为“盘中申购”,其申购价格为当日净值(当日净值在当日收市后计算出来并于当晚或次日公布,下同);
盘后委托:每日正常的证券业务营业时间以外的其他时间进行的申购委托,作为盘后委托,盘后委托在证券市场下一次开市时被接受,即如果你在9:30前进行委托,当日开始就被接受,申购价格为当日净值,如果你在3:00以后进行委托,则第二天开市时委托被接受,申购价格是第二天的价格。

5. 基金申购费用标准计算公式是什么?

1、对一笔申购金额实际可以买到的基金份额的计算方法为:
申购费用=申购金额×适用的申购费率 
净申购金额=申购金额-申购费用
申购份数=净申购金额/申购当日的基金份额净值
这种计算方法是美国等海外市场通用的计算方法。这种方法的优点在于,在采用"未知价法"的情况下,计算比较简便;此外,由于一般按申购金额增加采用递减的费率,可以避免出现按净申购金额计算会导致买的少的投资者实际交款可能高于买的多的投资者的不公平现象。
2、以上是美国等海外市场的通用计算方法。如上分析所述,其计算方法使得其费用的收取有极其不合理性。过去一段时期,我国也是采用的上述计算方法。经过多年的争取,证监会才决定将计算申购费用改为下式以净申购金额来计算申购费用的方法:
申购费用=净申购金额×适用的申购费率 

基金申购费用标准计算公式是什么?

6. 基金的申购怎么算的啊?

净申购金额=20,000/(1+1.5%)=19704.43元
申购手续费=20000-19704.43=295.57元
申购份额=19704.43/1.1150=17672.13份
因场内申购份额保留至整数份,故投资者申购所得份额为17672份,整数位后小数部分的申购份额对应的资金返还给投资者。具体计算公式为:
实际净申购金额=17672×1.1150=19704.28元
退款金额=20000-19704.28-295.57=0.15元
即可得到基金份额17672份,退款0.15元。

7. 基金申购费用标准计算公式是什么?

1、对一笔申购金额实际可以买到的基金份额的计算方法为:
申购费用=申购金额×适用的申购费率 
净申购金额=申购金额-申购费用
申购份数=净申购金额/申购当日的基金份额净值
这种计算方法是美国等海外市场通用的计算方法。这种方法的优点在于,在采用"未知价法"的情况下,计算比较简便;此外,由于一般按申购金额增加采用递减的费率,可以避免出现按净申购金额计算会导致买的少的投资者实际交款可能高于买的多的投资者的不公平现象。
2、以上是美国等海外市场的通用计算方法。如上分析所述,其计算方法使得其费用的收取有极其不合理性。过去一段时期,我国也是采用的上述计算方法。经过多年的争取,证监会才决定将计算申购费用改为下式以净申购金额来计算申购费用的方法:
申购费用=净申购金额×适用的申购费率 

基金申购费用标准计算公式是什么?

8. 申购基金要几天能确认?基金申购费用计算公式是什么?

      申购基金要几天能确认?基金申购费用计算公式是什么?申购基金后不会马上开始有预期年化预期收益,而是需要一定的时间来确认。而关于基金申购的费用,也有一套专用的公式。      基金申购确认时间一般是T+2天确认,不过具体时间还要根据投资者提交申购申请时间来确定。每个工作日下午3点提交的申购申请,以当日净值成交,申购到的份额2个工作日后可查。每个工作日下午3点后提交的申请,以后一工作日净值成交,申购到的份额需再过2个工作日方可查询到。节假日或双休日期间提交的申购申请,以之后的首个工作日净值成交,申购到的份额需再过2个工作日才可查询到。      关于基金申购的费用,有两种公式可以计算。一笔申购金额,实际可以买到多少基金单位?关于这个问题的计算公式是:      申购费用=申购金额×适用的申购费率      净申购金额=申购金额-申购费用      申购份数=净申购金额/申购当日的基金单位净值      如果想了解按净申购金额计算适用的费率,只需作一个小的换算:      按净申购金额适用的费率=按申购金额适用的费率÷(1-按申购金额适用的费率)      例如,按申购金额适用的费率为2%,则:按净申购金额适用的费率=2%÷(1-2%)=